A maioria de nós temos objetivos diferentes, com diferentes prazos, seja comprar um carro, garantir a educação dos filhos ou fazer um pé de meia para a aposentadoria.
E o ponto é: um objetivo financeiro nada mais é do que a intenção de fazer uma despesa futura. E é aí que entra o Goal Based Investing.
Goal Based Investing (GBI) é uma abordagem para o gerenciamento de patrimônio que tem como foco definir uma estratégia de investimentos voltada para atingir objetivos específicos de vida.
Nessa estratégia, avalia-se o resultado de acordo com o progresso em direção à conquista de objetivos, ao invés de somente buscar a maior rentabilidade possível ou superar o mercado.
Normalmente, olhamos para a rentabilidade como o objetivo final porém, na visão GBI, a rentabilidade é um caminho para se alcançar objetivos, e não precisa ser maximizada a todo custo, precisa ser otimizada para que os objetivos sejam alcançados.
Em resumo, o foco do investimento baseado em objetivos é garantir que você tenha dinheiro suficiente para quando planeja gastar no futuro.